संतुलन का मार्ग: आईसीआईसीआई बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड एनएफओ

निवेश की दुनिया में स्थायी सफलता की कुंजी संतुलन है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड ने इसी सिद्धांत को आधार बनाकर आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड लॉन्च किया है। इस नए फंड ऑफर (एनएफओ) में 14 जुलाई 2026 तक कम कीमत पर निवेश किया जा सकता है। यह फंड इक्विटी और डेट के बीच 40 से 60 प्रतिशत का संतुलन बनाकर जोखिम को कम और रिटर्न को बेहतर बनाने पर केंद्रित है।

निवेश में मध्यम मार्ग क्यों आवश्यक है?

हमारी प्राचीन विरासत में मध्यम मार्ग को हमेशा सर्वोत्तम माना गया है। अति का त्याग और संतुलन का पालन ही दीर्घकालिक समृद्धि का आधार है। वित्तीय निवेश के क्षेत्र में भी यही सत्य स्थापित है। शेयर बाजार की अस्थिरता और डेट निवेश की स्थिरता के बीच एक ऐसा मार्ग जो जोखिम को कम करे, वही समझदारी है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ने अपनी इस नई स्कीम को इसी उद्देश्य से डिजाइन किया है। यह एक ओपन एंडेड बैलेंस्ड स्कीम है, जो केवल इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगी। इसमें आर्बिट्राज के लिए कोई जगह नहीं है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड में क्या है खास?

इस स्कीम का मुख्य उद्देश्य सक्रिय रणनीति के माध्यम से इक्विटी और डेट में निवेश कर पूंजी में वृद्धि और आय अर्जित करना है। इक्विटी के अंतर्गत फंड विभिन्न बाजार पूंजीकरण और सेक्टर में निवेश करेगा। वहीं, डेट के तहत अवधि, एएए या सरकारी प्रतिभूतियों और क्रेडिट के आधार पर अवसर खोजे जाएंगे। पोर्टफोलियो का मूल्यांकन समय पर मूल्य और बाजार की स्थितियों के आधार पर किया जाएगा, और एलोकेशन कमाई तथा बॉन्ड यील्ड पर निर्भर करेगा।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एसेट मैनेजमेंट कंपनी के एग्जीक्यूटिव डायरेक्टर और चीफ इन्वेस्टमेंट ऑफिसर शंकरन नरेन ने बताया कि बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड को इक्विटी और डेट एलोकेशन के बीच सही संतुलन के लिए बनाया गया है। बाजार की स्थितियों के अनुसार पोर्टफोलियो का 40 से 60 प्रतिशत हिस्सा दोनों वर्गों में आवंटित किया जाएगा। उनका मानना है कि यह संतुलित दृष्टिकोण मौजूदा माहौल में निवेशकों के लिए आय उत्पन्न करने और दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण में सहायक सिद्ध होगा।

इक्विटी और डेट का मिश्रण कैसे काम करता है?

इक्विटी दीर्घकाल में संपत्ति बनाती है, लेकिन इसमें उतार चढ़ाव स्वाभाविक है। दूसरी ओर, डेट निवेश अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न देता है। क्योंकि ये दोनों परिसंपत्ति वर्ग आमतौर पर एक साथ एक ही दिशा में नहीं चलते, इसलिए एक ही पोर्टफोलियो में इनका मिश्रण निवेश को अधिक सुरक्षित बनाता है। ऐतिहासिक रूप से, इक्विटी और डेट के मिश्रित पोर्टफोलियो ने बाजार में गिरावट के दौरान कम नुकसान दिखाया है। सामान्य स्थितियों में यह केवल डेट की तुलना में बेहतर प्रतिफल भी देता है।

निवेश की शुरुआत कैसे करें?

इस स्कीम में न्यूनतम 500 रुपये से निवेश शुरू किया जा सकता है। इसके बाद एक रुपये के गुणक में और निवेश संभव है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड के डायरेक्ट और रेगुलर प्लान दोनों विकल्प उपलब्ध हैं। इसका बेंचमार्क क्रिसिल हाइब्रिड 50+50 मॉडरेट इंडेक्स है।

सेबी के नियमों के अनुसार, इस बैलेंस्ड हाइब्रिड श्रेणी में इक्विटी और डेट दोनों को 40 से 60 प्रतिशत का आवंटन मिलता है। यह इसे एग्रेसिव हाइब्रिड श्रेणी, जिसमें इक्विटी का हिस्सा 65 से 80 प्रतिशत होता है, और कंजर्वेटिव हाइब्रिड श्रेणी, जिसमें इक्विटी का हिस्सा केवल 10 से 25 प्रतिशत होता है, से पूरी तरह अलग बनाता है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड का एनएफओ कब बंद होगा?

यह न्यू फंड ऑफर 14 जुलाई 2026 को बंद होगा। 30 जून से खुले इस एनएफओ में सस्ता निवेश करने का यह अवसर इस तारीख के बाद नहीं मिलेगा।

बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड एग्रेसिव हाइब्रिड फंड से कैसे भिन्न है?

बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड में इक्विटी और डेट दोनों को 40 से 60 प्रतिशत का आवंटन मिलता है। इसके विपरीत, एग्रेसिव हाइब्रिड श्रेणी में इक्विटी का हिस्सा 65 से 80 प्रतिशत और डेट का 20 से 35 प्रतिशत होता है, जो अधिक जोखिम वाला होता है।

क्या इस फंड में आर्बिट्राज निवेश की अनुमति है?

नहीं, इस स्कीम में केवल इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश होगा। आर्बिट्राज के लिए इस फंड में कोई आवंटन नहीं है।